Habittoアプリで専任アドバイザーに無料ビデオチャット相談した感想

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Habitto(ハビット)というアプリを知っていますか?

Habitto(ハビット)は銀行アプリじゃないけれどお金に関することを色々アドバイスしてくれるデジタルバンクアプリ

しかも開設すると、あなた専任のフィナンシャルプランナーが就いてくれて、お金の不安を無料相談できるんです。

とはいえ「何を相談したらいいのかな?」って思っていたんですが、

  • 自分で把握してない家計管理
  • 決めきれなかったつみたてNISA

ずっとモヤっとしていたので相談してみました!

この記事はHabittoアプリの専任アドバイザーに相談した時の口コミ・感想の紹介記事です。

このような方におすすめ
  • Habittoアドバイザーに何か相談した方がいいのか悩んでる
  • Habittoアドバイザーから押し売りされたら怖い。相談した人の口コミを知りたい
  • お金に関する不安を誰に相談したらいいのか悩んでる
もくじ

Habitto専任アドバイザーについて

Habittoアドバイザー(FP)のイメージと実際は

フィナンシャルプランナー(FP)に無料相談って

しずな

FP側に有利な紹介手数料高いとこ押し売りされそう

こんなイメージありませんか?

でもHabittoアドバイザーの相談では商品の押し売りはされないんです。

Habittoアドバイザーは特定の商品を押し売りすることはありません。かたよりのない立場で、将来に向けた貯蓄計画や年金に関する漠然とした不安など、幅広いお悩みについてご相談いただくことが可能です。

私が相談した時もいま使ってるSBI証券や乗り換えようか気になってる楽天証券しかしませんでした。

しずな

紹介されるかもなんて疑心暗鬼でいたら、相談どころじゃないよね

Habittoアドバイザーの雰囲気

Habittoアドバイザーは公式サイトに載っているアドバイザーが担当しています。

なので写真と同じ顔の方が対応してくれると安心や信頼できるなと感じました。

相談も堅苦しく話すことはなく、むしろ話しやすくするために名前でお呼びしてもいいでしょうか?と、苗字さん→名前さんで話してくれるので、とても穏やかな雰囲気で相談することができました。

アドバイザーへの相談方法

Habittoアドバイザーへの相談方法はHabittoアプリから簡単に登録できます。

相談時間は10時から17時半まで30分ごと予約可能で、2023年に始まったばかりのアプリなのでユーザーはまだ多くないと思いますがセッション予約はちらほら埋まっているようでした。

  • Habittoアプリのチャットマーク
  • 「セッション」タブから「セッションを予約する」
  • カレンダーからセッション(相談)したい日時を選択
    • 名前、登録メールアドレス、相談内容を入力
  • 申し込み

申し込み後をとセッション1時間前にメールが届きます。

セッション当日のリマインダーメールからGoogle meetで相談します。

なにを相談したらいい?

しずな

お金についての相談って少し悩む

アドバイザーへの相談は悩みますが、Habitto公式サイトには一般的な質問例が掲載されています。

https://www.habitto.com/advice/

私も一番最初はチャット相談しました。

ちなみに相談内容(質問)は、金利1%のキャンペーン終了後の金利を質問しました。

私の相談内容

今すぐ10万円が必要!みたいな緊急の悩みじゃなく、本当は◯◯しないとなーっていう悩みが多くないですか?

この重要だけど緊急じゃないことって後回しにしがちなんですが、実はとっても大切!

だから私は

  • 自分で把握できてない家計管理と貯蓄について
  • つみたてNISAや投資の不安について

を相談しました。

相談1:我が家の家計管と貯蓄について

家計管理の相談ではライフプランを出してもらい、現状や定年時の理想の貯蓄額を確認しました。

私は夫の収入をなんとなくでしか知らないので漠然とした不安があったんです。

しかし相談のタイミングで夫が管理してるエクセルや給与明細などを知り、ちゃんと理解するように頑張ろうというきっかけになりました!

相談2:つみたてNISAについて

つみたてNISAにSNSでよく見掛けるオールカントリーとS&P500のどちらを選ぼうか悩んでいました。

Habittoの意見はオールカントリー(オルカン)。

S&P500は米国株のみで作られている。
オルカンも6割は米国株だけど、1つの国や経済状況に左右されず急成長してる国の株も取りこぼさないように、より分散されているから。

という意見。

とはいえ決めるのは自分なんですが「少額でも始めてみるのがいいよ」ということで

SBI証券でeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に毎週1000円(月5000円)で積み立てしてみることにしました!

あと株初心者は「株」の購入より、「つみたてNISAで時間をかけて増やしていく方が安心でおすすめ」でした。

ちなみにチャットでオルカンとS&P500について違いやリスクを質問していて、それでも行動に移せず悩んでいたのでビデオチャットで相談しました。

しずな

顔を見て話したら、なんとなく不安が軽減したよ

専任アドバイザー相談の事前準備

大きく分けると先ほどの2つの相談をしましたが家計管理の相談は時間がかかりました。

とくに収支が分かっていないと曖昧なライフプランにしかならないので、相談前に収入と支出を伝えられるように準備しておきましょう。

ただ、それが出来てないから相談するんだよという声が聞こえそうなので

  • 収入は、先月の給与明細と源泉徴収票があると安心
  • 支出は、クレカ払いなら明細書や引き落とし口座を確認できるように
  • 株などがある場合もすぐに確認できるようにしておく

特に収入は伝えられるようにしておきましょう。

収入がはっきりしていれば、収入から〇%を貯蓄にまわすと支出の目安も出しやすくなるはずです。

しずな

うちは夫が時々話してくれる程度で
給与口座みれないからかなり曖昧になって困らせてたよ・・・
(2回目の相談をして解決)

正直、何を聞かれていたのか記憶が曖昧ですが↓のことを伝えていました。

家族構成、子供の教育に関して(私立に通わせたいか・大学まで通わせたいか)
年収、賞与(ボーナス)、保険料、月の貯蓄額、株の有無(月々の金額と銘柄、購入価格?)
住居について(いつ建てたか、住宅ローン)、
固定費、大まかな変動費(食費や日用品、水道、光熱費、通信費など)

相談時間に口頭で伝えたものをアドバイザーさんが入力し反映してくれるスタイルだったので、短くても1時間、余裕をもって相談しましょう。

専任アドバイザーとの相談で感じたメリット・デメリット

Habitto専任アドバイザーにチャットとビデオチャットの両方で相談してみて思ったことは

メリット

  • ちょっとした疑問をチャット(文章)で気軽に質問できる
  • 相談するための移動時間がない
  • 子供が幼稚園に行っている間に相談できた
  • 家にいてお金に関する相談がビデオチャットでじっくり出来る
  • 画面越しでも顔を見て話せると安心感がでてくる

デメリット

  • 内容によっては相談時間がかかる
  • チャット(文章)だと伝えにくい(伝わりにくさ?)がある
  • 出向かないからこそ、相談時間を忘れやすい(直前で相談してたこと忘れた)
  • パソコンやスマホなどのネット回線でのアクシデントがある

ビデオチャットでも少し抵抗がある方もいるかもしれません。

しかしオフィスなどに出向いて相談するよりも移動時間がないため断然ラクです!

なので子供が幼稚園に行っている間にビデオチャットで2時間近く相談していたと思います。

ただパソコンやスマホ・タブレットなどを使っての相談になるので、前日まで覚えていた2回目の相談時間を忘れていたり、声が届かない・聞こえないというトラブルもありました。

出向いていたらきっと忘れていなかったかもしれないし、直接合っていれば音声トラブルもありませんよね。

しずな

1回目は登録メールアドレスと違うアドレスで申込みしてたり
色々とご迷惑をかけてしまった・・・

まとめ:Habittoアプリ専任アドバイザーにビデオチャット相談した感想

Habittoアプリ専任アドバイザーにビデオチャット相談した感想を書きました。

専任アドバイザーへのビデオチャット相談は、

  • Habittoアプリのチャットマーク
  • 「セッション」タブから「セッションを予約する」
  • カレンダーからセッション(相談)したい日時を選択
    • 名前、登録メールアドレス、相談内容を入力
  • 申し込み

相談(セッション)はGoogle meetで相談します。

専任アドバイザーとは言えファイナンシャルプランナーに相談すると、Habitto側にメリットが出そうな何かを紹介されそうなイメージはあるかもしれません。

しかし“かたよりのない立場”でアドバイスしているようで、特定の商品紹介などは一切なかったので安心して相談できました。

しかもアドバイザーさんはとても穏やかな雰囲気で和やかに相談できたので良かったです。

私はアプリからのチャットとビデオチャットの両方で相談してみましたが、最初はチャットで些細な質問(毎月いくら貯金したらいいのかとか)をしてみるのをオススメします。

チャットでの質問とはいえ1回目の質問をしてみたら質問しようか悩むハードルが少し下がったのでオススメです。

私は家計管理と貯蓄、つみたてNISAに関して相談を行い、特につみたてNISAは顔を見て相談することができたので投資の不安が少し軽くなりました。

そして実際にSBI証券で週1投資する設定でスタートすることが出来ました!

しずな

「始めないと」と思っていた背中を押してもらえた感じ

Habittoアプリを利用していれば無料で何回でもチャットやビデオチャットで相談できるので、お金に関わる不安ごとがあるなら相談してみてください。

相談するだけでも心が軽くなるかもしれません。

Habitto(ハビット)に登録する方法

Habittoアプリをそのままダウンロードするのは勿体ない!

Habitto専任アドバイザーにお金の相談をしてみたいと思ったら、ポイントサイト経由ではじめるのがお得です。

ポイントサイトから利用するとポイントサイトに掲載されている広告利用料でポイントサイトのポイントがもらえます。

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